Tư vấn xây dựng mô hình tài chính và kịch bản kinh doanh
Mô hình được dựng để đội tài chính của doanh nghiệp tự chạy kỳ sau: đầu vào tách khỏi công thức, kiểm tra cân đối chạy tự động, và không có ô nào gõ tay số giữa chừng.
Khi nào cần dịch vụ này
Mỗi lần ngân hàng hay nhà đầu tư hỏi số là làm lại từ đầu
Bảng tính gửi ngân hàng tháng trước và bảng gửi quỹ tháng này cho ra hai mức lợi nhuận khác nhau cho cùng một năm. Không ai giải thích được chênh lệch đến từ đâu.
Bảng cân đối dự phóng không cân
Mô hình có lãi lỗ dự phóng, nhưng bảng cân đối phải bịt bằng một dòng điều chỉnh. Dòng tiền thì tính riêng ở một file khác.
Hỏi một câu nếu thì phải chờ vài ngày
Hội đồng quản trị muốn biết nếu giá nguyên liệu tăng hay dự án chậm sáu tháng thì sao. Đội tài chính phải sửa tay nhiều ô và không chắc đã sửa hết.
Mô hình nằm trong đầu một người
Người dựng file đã nghỉ việc, hoặc là bên tư vấn cũ. File còn đó nhưng không ai dám sửa vì không biết công thức nào nối với công thức nào.
Phạm vi dịch vụ
- Thống nhất mục đích sử dụng, phạm vi và cấu trúc mô hình trước khi dựng, vì mô hình cho kế hoạch năm khác mô hình cho gọi vốn hay cho một dự án đầu tư
- Xác định các biến số thật sự điều khiển kinh doanh, như sản lượng, giá bán, biên, vòng quay vốn lưu động, và ghi rõ cơ sở của từng giả định
- Dựng mô hình kết quả kinh doanh, cân đối kế toán và lưu chuyển tiền tệ liên kết với nhau, kèm bảng kiểm tra tính nhất quán
- Thiết lập bảng điều khiển kịch bản, phân tích độ nhạy và các chỉ số đánh giá như khả năng trả nợ hay hiệu quả đầu tư
- Bàn giao mô hình với công thức mở, tài liệu giả định, hướng dẫn sử dụng và một buổi đào tạo cho nhân sự tài chính
- Không quyết định giả định thay doanh nghiệp và không xác nhận số dự phóng sẽ đạt. Chúng tôi soát logic và chỉ ra chỗ chưa hợp lý
- Không khóa công thức hay giữ mô hình để bán dịch vụ cập nhật, doanh nghiệp nhận toàn quyền sử dụng
- Không định giá doanh nghiệp trong dự án này. Mô hình là đầu vào cho định giá, còn định giá là dịch vụ riêng
- Không xây quy trình ngân sách và báo cáo chênh lệch định kỳ, phần đó thuộc dịch vụ lập kế hoạch tài chính và ngân sách
- Không dựng mô hình phức tạp hơn mức đội ngũ của doanh nghiệp vận hành được
Bốn nguyên tắc FAST, và hai lớp kiểm tra đi kèm
FAST là một chuẩn mực dựng mô hình tài chính được công bố rộng rãi, viết tắt của linh hoạt, phù hợp, có cấu trúc và minh bạch. Mô hình được dựng theo bốn nguyên tắc này, thêm hai lớp kiểm tra để đứng được khi người ngoài soát xét.
Linh hoạt
Thêm một dòng sản phẩm, một nhà máy hay một khoản vay mà không phải dựng lại. Cấu trúc theo thời gian và theo đơn vị được thiết kế để mở rộng.
Phù hợp
Mức chi tiết vừa đúng câu hỏi cần trả lời. Mô hình gọi vốn không cần chi tiết tới từng mã hàng, mô hình ngân sách thì có thể cần.
Có cấu trúc
Đầu vào, tính toán và kết quả nằm ở các phần tách biệt. Một công thức nhất quán trên cả hàng, không có ô ngoại lệ bị sửa tay.
Minh bạch
Người không dựng mô hình vẫn lần được một con số từ kết quả về tới giả định gốc. Công thức ngắn, không lồng nhiều tầng.
Kiểm tra cân đối
Bảng cân đối phải cân, dòng tiền khớp với thay đổi số dư tiền, nợ vay khớp với lịch trả. Mọi kiểm tra dồn về một ô báo lỗi chung.
Kịch bản và độ nhạy
Kịch bản cơ sở, thận trọng và tích cực chạy từ cùng một mô hình bằng một công tắc. Bảng độ nhạy cho thấy biến số nào tác động mạnh nhất tới kết quả.
Quy trình thực hiện
5 tuần, 5 bước
Thống nhất mục đích sử dụng, phạm vi và cấu trúc mô hình
Xác định các biến số điều khiển kinh doanh và cơ sở giả định
Dựng mô hình ba báo cáo liên kết kèm bảng kiểm tra tính nhất quán
Thiết lập các kịch bản, phân tích độ nhạy và các chỉ số đánh giá
Bàn giao, hướng dẫn sử dụng và đào tạo nhân sự tài chính của khách hàng
Nguồn lực và phương pháp
Phân bổ ngày công
Phương pháp và công cụ
Chuẩn mực dựng mô hình tài chính, mô hình ba báo cáo liên kết, bảng điều khiển kịch bản, kiểm tra cân đối, phân tích độ nhạy
Bàn giao và nghiệm thu
01 mô hình tài chính bàn giao kèm mã nguồn công thức mở. 01 tài liệu giả định. 01 hướng dẫn sử dụng. 01 buổi đào tạo bàn giao.
Mô hình chạy đúng qua bộ kiểm tra cân đối, nhân sự tài chính của khách hàng tự cập nhật được kỳ tiếp theo
Báo cáo tài chính 3 năm, kế hoạch kinh doanh, cơ cấu chi phí, lịch trả nợ, kế hoạch đầu tư, giả định thị trường
Các gói triển khai
Đơn vị đo: Theo mô tả từng gói bên phải
Mô hình 3 năm, 1 kịch bản, cấp công ty
Mô hình 5 năm, 3 kịch bản, kèm phân tích độ nhạy
Thêm mô hình theo mảng kinh doanh, mô hình dự án và đào tạo chuyên sâu
Nhiều pháp nhân, mô hình hợp nhất hoặc mô hình dự án đặc thù
Câu hỏi thường gặp
Đội tài chính của chúng tôi chỉ dùng bảng tính ở mức cơ bản, có tự vận hành được không?
Đó chính là tiêu chí nghiệm thu: nhân sự tài chính phải tự cập nhật được kỳ tiếp theo. Vì vậy độ phức tạp của mô hình được chọn theo năng lực đội ngũ ngay từ bước thiết kế, và buổi đào tạo dùng chính số liệu của doanh nghiệp.
Khác gì mô hình mà ngân hàng hay quỹ đầu tư tự dựng?
Mô hình của bên cấp vốn phục vụ góc nhìn của họ và thường không giao lại cho doanh nghiệp. Mô hình này thuộc về doanh nghiệp, phản ánh cách doanh nghiệp vận hành, và làm nền chung cho kế hoạch nội bộ, cho ngân hàng và cho nhà đầu tư.
Giả định do ai quyết?
Doanh nghiệp quyết, vì doanh nghiệp chịu trách nhiệm cho kế hoạch của mình. Việc của chúng tôi là chỉ ra giả định nào thiếu cơ sở hoặc mâu thuẫn với giả định khác, và tài liệu giả định ghi rõ nguồn của từng con số. Chúng tôi không xác nhận số dự phóng sẽ đạt.
Sau khi bàn giao, cần sửa mô hình thì sao?
Công thức để mở, tài liệu ghi rõ cấu trúc, nên đội nội bộ tự sửa được. Nếu cần thay đổi lớn như thêm một mảng kinh doanh mới, doanh nghiệp có thể tự làm theo hướng dẫn hoặc thuê hỗ trợ theo ngày công, không bắt buộc ký thêm hợp đồng dài hạn.
Chi phí chưa tách theo sản phẩm thì có dựng được không?
Dựng được ở mức chi tiết mà dữ liệu cho phép. Phần nào dùng ước lượng thì được đánh dấu trong tài liệu giả định. Mô hình được thiết kế để sau này thay ước lượng bằng số thật mà không phải dựng lại.
Trao đổi với chuyên viên tư vấn
Mỗi doanh nghiệp có xuất phát điểm khác nhau. Chúng tôi cần hiểu hiện trạng trước khi đề xuất giải pháp.
Dịch vụ liên quan
Anh chị cần tư vấn về
Chọn một hoặc nhiều nội dung.
Anh chị đang xem trang . FranchiseVN đã chọn sẵn nhóm liên quan, anh chị đổi được.
Anh chị chọn giúp ít nhất một nội dung.
Khi nào thuận tiện cho anh chị
Không bắt buộc. Chuyên viên sẽ chốt giờ cụ thể khi gọi.
Hình thức
Ngày thuận tiện (chọn tối đa 3 ngày)
Buổi
Lịch nhận từ ngày làm việc thứ ba trở đi, để chuyên viên kịp gọi xác nhận trước. Cần gấp hơn, anh chị gọi +84 357 988 588.
Thông tin liên hệ
Chuyên viên dùng thông tin này để gọi và gửi email xác nhận.
Thông tin chỉ dùng để FranchiseVN liên hệ anh chị về yêu cầu này.